Warum weicht mein Saldo vom Bankkonto ab?
Die häufigsten Gründe und wie du Pfeffersack mit deinem Kontoauszug abstimmst.
Worum es geht
Der Saldo in Pfeffersack ist die Summe deiner Buchungen: Einnahmen minus Ausgaben, dazu der Saldovortrag sowie Privateinlagen und Privatentnahmen. In der einfachen Buchhaltung führt Pfeffersack alle Geldkonten in einem Bestand, also Bank, Kasse und Guthaben bei Zahlungsanbietern wie Stripe.
Er stimmt mit deinem Kontoauszug überein, wenn alles, was über das Konto lief, genau einmal gebucht ist. Abweichungen haben fast immer einen der folgenden Gründe.
Schritt 1: Doppelte Einnahmen bereinigen
Ist eine Rechnung als Einnahme gebucht und kam ihre Zahlung per Bankimport zusätzlich als Einnahme, zählt sie doppelt. Unter «Buchungen» zeigt ein Hinweis solche Fälle; ordne die Zahlung der Rechnung zu.
Schritt 2: Unbezahlte Buchungen beachten
Offene Rechnungen und unbezahlte Ausgaben stehen im Saldo, liegen aber noch nicht auf dem Konto. Die Saldo-Karte unter «Buchungen» zeigt sie als «davon … aus unbezahlten Buchungen».
Schritt 3: Saldovortrag erfassen
Stand dein Konto zu Beginn nicht bei null, fehlt sonst der Anfangsbestand. Erfasse für jedes Jahr einen Saldovortrag mit dem Kontostand vom 1. Januar (Neue Buchung, Typ «Saldovortrag»).
Schritt 4: Geld ausserhalb des Kontos berücksichtigen
Bar oder mit einer privaten Karte bezahlte Ausgaben verringern den Saldo, obwohl dein Geschäftskonto sie nie gesehen hat; erfasse dazu eine Privateinlage. Einnahmen über Stripe liegen bis zur Auszahlung bei Stripe.
Schritt 5: Mit dem Kontoauszug abstimmen
Importierst du einen CAMT-Kontoauszug, vergleicht Pfeffersack nach dem Import den Endsaldo der Bank mit dem Bestand aller bezahlten Buchungen am selben Tag und zeigt die Differenz mit den möglichen Gründen.
Tipps
- Privateinlagen, zum Beispiel ein Dauerauftrag von deinem Privatkonto, erhöhen den Saldo zu Recht, zählen aber nicht als Einnahme.
- Überweisungen auf ein privates Sparkonto sind Privatentnahmen, keine Ausgaben.