Mandate begleiten, Workshops halten, Konzepte schreiben – und die Honorarrechnungen bleiben liegen? Pfeffersack schreibt deine QR-Rechnungen, grenzt vorausbezahlte Workshops periodengerecht ab und rechnet die MWST ab.
Typisch Einzelfirma bei Solo-Beratern, GmbH bei höheren Honoraren oder Haftungsrisiko. MWST-Pflicht ab CHF 100'000 Jahresumsatz aus steuerbaren Beratungs- und Coaching-Leistungen.
Keine Kreditkarte · 7 Tage gratis · Jederzeit kündbar
Branchentypische Konten nach Schweizer KMU-Kontenrahmen. Pfeffersack richtet diese bei der Kontoerstellung automatisch ein.
| Konto | Branchentypische Verwendung |
|---|---|
| 3000 – Beratungs- & Coaching-Ertrag | Honorare aus Beratung, Business- und Life-Coaching – steuerbar zum Normalsatz 8.1 %. |
| 3400 – Kurs- & Seminarertrag | Erlöse aus strukturierten Ausbildungen und Lehrgängen – je nach Ausgestaltung nach Art. 21 Abs. 2 Ziff. 11 MWSTG ausgenommen (getrennt führen). |
| 6000 – Raumaufwand | Anteil Miete, Strom und Internet fürs Homeoffice-Arbeitszimmer nach anerkanntem Verteilschlüssel. |
| 6500 – Weiterbildung & Supervision | Supervision, Zertifizierungen, Fachliteratur und berufsbezogene Kurse – abzugsfähiger Geschäftsaufwand. |
| 6570 – EDV- & Software-Aufwand | Video-Tools, Kollaborations-Software und Fachplattformen für die Beratungs- und Coaching-Arbeit. |
| 6600 – Werbeaufwand | Website, Netzwerk-Anlässe, Vorträge zur Akquise und Marketing für Coaching-Angebote. |
| 2300 – Passive Rechnungsabgrenzung | Vorausbezahlte Workshops und Retainer, deren Leistung erst in einer späteren Periode erbracht wird (OR Art. 958b). |
Konkrete Abläufe – kein Feature-Marketing.
Mandate nach Aufwand oder Pauschale abrechnen. QR-Rechnung mit Leistungsbeschrieb in Sekunden erstellt – Zeiterfassung optional als Grundlage.
Steuerbares Coaching und allenfalls ausgenommene Kurse getrennt buchen. Pfeffersack hält beide Umsatzarten auseinander – wichtig für die MWST.
Teilnahmegebühren, die vor dem Kursdatum eingehen, als passive Rechnungsabgrenzung führen. Der Ertrag wird erst bei Durchführung realisiert.
Raumkosten-Anteil fürs Arbeitszimmer und berufsbezogene Weiterbildung sauber als Geschäftsaufwand erfassen – direkt aus dem Bankauszug.
Projekt- und Pauschalhonorare als QR-Rechnung mit Leistungsbeschrieb – professionell und in Sekunden erstellt.
Steuerbares Coaching und ausgenommene Ausbildung auf getrennten Konten – Grundlage für eine korrekte MWST-Abrechnung nach Art. 21 MWSTG.
Vorausbezahlte Workshops und Retainer periodengerecht abgrenzen – der Ertrag wird im richtigen Monat realisiert (OR Art. 958b).
Anteil Miete, Strom und Internet fürs Arbeitszimmer als Raumaufwand erfassen – nach nachvollziehbarem Verteilschlüssel.
Aufwand pro Mandat erfassen und als Grundlage für die Honorarrechnung nutzen – ideal bei Abrechnung nach Stunden.
Quittungen für Supervision, Zertifizierungen und Fachliteratur fotografieren – die KI bucht sie auf den Weiterbildungsaufwand.
Berechne deinen optimalen Stundensatz als Freelancer oder Selbständiger. Basierend auf Wunscheinkommen, Arbeitszeit und Produktivität.
Brutto- und Nettobeträge mit Schweizer MWST-Sätzen (8.1%, 2.6%, 3.8%) sofort berechnen. Kostenlos und ohne Registrierung.
Schätze deine Einkommenssteuer als Selbständigerwerbender: direkte Bundessteuer, Kantons- und Gemeindesteuer, Kirchensteuer und AHV-Beiträge auf einen Blick.
Professionelle Offert-Vorlage für Schweizer Unternehmen. Kostenlos als Excel herunterladen, anpassen und sofort nutzen.
Kostenlose Excel-Rechnungsvorlage für Schweizer Unternehmen. Mit MWST-Berechnung und allen Pflichtangaben nach Schweizer Recht.
Kostenlose Zeiterfassungs-Vorlage als Excel-Download. Arbeitszeiten, Pausen und Überstunden einfach und übersichtlich erfassen.
Als Coach oder Berater in der Schweiz brauchst du keine komplizierte Buchhaltung. Was wirklich nötig ist und wie du es in 15 Minuten pro Woche erledigst.
Buchhaltung muss nicht kompliziert sein. Wie Schweizer Freelancer ihre Finanzen in den Griff bekommen — ohne Treuhänder und ohne Excel-Chaos.
Effektive Methode oder Saldosteuersatz? Wir zeigen dir, welche MWST-Abrechnungsmethode für dein Schweizer Unternehmen die richtige ist und wie du Zeit und Geld sparst.
Passende Rechtsform-Lösung
Buchhaltung für Freelancer in der SchweizJa. Beratungs- und Coaching-Leistungen sind zum Normalsatz von 8.1 % steuerbar (Stand 2026). MWST-pflichtig wirst du, sobald dein Umsatz aus steuerbaren Leistungen CHF 100'000 pro Jahr erreicht. Anders als bei Therapeuten, deren Heilbehandlungen von der MWST ausgenommen sind, gilt für Life- und Business-Coaching keine Heilbehandlungs-Befreiung.
Reine Bildungs-, Ausbildungs- und Unterrichtsleistungen – also strukturierte Wissensvermittlung wie Kurse und Lehrgänge – sind nach Art. 21 Abs. 2 Ziff. 11 MWSTG von der Steuer ausgenommen. Ausgenommen bedeutet ohne MWST, aber auch ohne Vorsteuerabzug auf den zugehörigen Aufwendungen. Individuelles Coaching und Beratung fallen dagegen nicht unter diese Ausnahme und bleiben steuerbar.
Du musst die Umsätze trennen: Das steuerbare Coaching (Konto 3000) rechnest du mit 8.1 % ab, den allenfalls ausgenommenen Ausbildungsteil (Konto 3400) führst du ohne MWST. Diese Trennung ist Voraussetzung für eine korrekte Abrechnung und für den anteiligen Vorsteuerabzug. Pfeffersack hält beide Umsatzarten auf getrennten Konten auseinander, sodass die MWST-Abrechnung stimmt.
Geht die Teilnahmegebühr vor dem Kursdatum ein, ist der Ertrag noch nicht verdient. Er gehört in die passive Rechnungsabgrenzung (Konto 2300) und wird erst im Monat der Durchführung als Ertrag realisiert. So wird der Umsatz periodengerecht dem richtigen Geschäftsjahr zugeordnet (OR Art. 958b). Pfeffersack unterstützt diese Abgrenzung, damit dein Abschluss stimmt.
Wenn du geschäftlich von zu Hause arbeitest, kannst du einen angemessenen Anteil der Raumkosten – Miete, Strom, Internet – als Geschäftsaufwand (Konto 6000) geltend machen. Massgebend ist ein nachvollziehbarer Verteilschlüssel, meist nach Fläche des Arbeitszimmers im Verhältnis zur Gesamtwohnung. Weiterbildung und Supervision sind als berufsbezogener Aufwand ebenfalls abzugsfähig (Konto 6500).
Nicht zwingend. Als Solo-Berater mit überschaubaren projektbasierten Honoraren führst du deine Buchhaltung gut selbst – von der Honorarrechnung über die Rechnungsabgrenzung bis zur MWST-Abrechnung. Pfeffersack deckt einfache und doppelte Buchhaltung, MWST und Jahresabschluss ab. Für komplexere Fragen oder Löhne bei einer GmbH ziehst du punktuell einen Treuhänder bei.
Ab CHF 5/Monat im Jahresabo (CHF 60/Jahr) oder CHF 7/Monat im Monatsabo. Alle Funktionen inklusive – Honorar-Rechnungen, MWST-Abrechnung, Rechnungsabgrenzung, Zeiterfassung und Bankimport. Damit hast du deine Honorare und Abgrenzungen jederzeit im Griff statt nur einmal im Jahr.
7 Tage kostenlos testen – keine Kreditkarte nötig. Honorar-Rechnung und Abgrenzung in Minuten eingerichtet.